一、非法吸收公众存款
非法吸收公众存款罪，是指违反
案例：河南省某养老服务有限公司在未经批准情况下，宣传“医养结合，养老服务”，向老年群体宣称存款获会员等级及利息回报。潘某某作为客服部经理，招聘人员通过讲课等方式发展会员536名，收取4484万余元，造成2299万余元无法返还。法院认为潘某某行为构成非法吸收公众存款罪，综合其自首等情节，判处其有期徒刑四年零六个月，并处罚金10万元，责令退赔提取的佣金819万余元。
刑法规定：第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他
警方提示：
1. 认清犯罪本质：非法吸收公众存款罪，是指违反
2. 常见作案手段• 高额回报诱惑：不法分子往往以远超正常投资收益的高额回报为诱饵，比如承诺年化收益率15%甚至更高，远远高于银行存款利率和正规理财产品收益，吸引群众投资。像某些所谓的“高息理财项目”，前期按时支付利息，获取信任后卷走大量本金。
• 虚构项目：编造各类虚假投资项目，比如虚构不存在的高科技研发项目、 养老地产 项目等，声称项目前景广阔、利润丰厚，骗取群众投资。例如，一些犯罪分子打着“投资新型养老公寓，享受高额分红”的幌子，实则根本没有真实项目运作。
• 虚假宣传造势：通过邀请名人站台、举办豪华推介会、展示虚假的政府批文或与名人合影等方式，营造出实力雄厚、合法合规的假象，增加可信度，迷惑群众。比如邀请一些不知名的“专家”“学者”为其虚假项目背书，让群众放松警惕。
3. 防范要点
• 保持理性冷静：牢记“天上不会掉馅饼”，面对超高收益的投资诱惑，一定要冷静思考，切勿被高额回报冲昏头脑。不要抱有侥幸心理，认为自己能在风险发生前抽身。比如遇到承诺年化收益率20%以上的投资项目，就要多问几个为什么。
• 核实主体资质：在参与任何投资活动前，务必仔细核实融资主体是否具备合法资质，可通过工商登记信息查询平台、金融监管部门官网等渠道，确认其是否经过相关部门批准，是否有正规金融牌照。比如投资一家金融公司，要查看其是否有银保监会或证监会颁发的相应许可。
• 不轻易转账：坚决不向陌生账户、私人账户转账汇款，尤其是以各种理由要求先转账再签订合同、承诺回报的情况，更要高度警惕。正规的投资往往有规范的资金托管和转账流程。• 多与家人沟通：在做出 重大 投资决策前，多和家人、朋友商量，听取他们的意见和建议，避免独自盲目投资。例如家中老人接到推销投资项目的电话，子女要帮助分析辨别。
二、组织、领导传销活动
组织、领导传销活动罪，是指以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动行为。
案例：2021年初，齐某委托他人开发某云拍App，以赝品玉石为道具在网上拍卖，无实物交易。App通过“一对一”邀请码发展新用户，设6个会员级别，按等级返利。凭借玉石溢价、虚拟币交易和发展下线返利，吸引众多“投资者”。后因交易量增长，平台崩盘。2021年11月，齐某被扭送至公安局。经审查，齐某组织的传销活动涉及400余人，涉案资金1.42亿余元，本人获利120万元。最终，法院以组织领导传销活动罪判处齐某有期徒刑七年，并处罚金20万元。
刑法规定：第二百二十四条之一规定【组织、领导传销活动罪】组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节
警方提示：
1. 认清传销本质：传销通过拉人头、发展下线、收取入门费等方式，以虚构“暴富神话”“消费返利”“ 虚拟货币 ”等名义，诱骗参与者投入资金。参与者需不断发展新成员获取收益，实质是金字塔式诈骗，
2.警惕常见套路：不法分子常以“低投入高回报”“轻松躺赚”为诱饵，利用网络平台、社交软件大肆宣传；或包装成“
3.防范关键要点：牢记“一夜暴富”不可信，面对“快速致富”诱惑保持理性；不随意点击陌生链接、加入不明微信群；参与项目前，通过市场监管部门核实企业资质，拒绝向无正规经营资质的组织转账。若发现疑似传销行为，立即拨打110或向当地公安机关举报，共同抵制传销违法犯罪活动！（孟州市公安局）
责任编辑：潘姝敏